반응형 리스크관리3 "돈 버는 것보다 중요한 건 잃지 않는 것! 투자 실패를 막는 부자들의 철칙 안녕하세요? 우비입니다. 우리는 투자를 시작하는 순간 누구나 수익을 꿈꿉니다. 하지만 현실은 냉정합니다. 워런버핏은 이렇게 말했습니다. "투자의 첫번째 원칙은 잃지 않ㄴ는 것이다. 두번째 원칙은 첫번째 원칙을 잊지 않는 것이다." 1. 수익률보다 '리스크'를 먼저 본다 초보 투자자일수록 수익률에만 집착합니다. "이거하면 몇배 먹을수 있다카더라" 같은 카더라 통신에 쉽게현혹됩니다.하지만 부자는 수익률보다리스크부터 계산합니다. ● 손실 가능성은 얼마나 되는가? ● 하락 시 나의 감정과 대응은 어떤가? ● 최악의 상황이 와도 버틸 수 있는가? 이런 시뮬레이션이 없이 들어가는 투자는 도박입니다. 2. 몰빵은 실폐를 부른다 하나에 전부를 거는 몰빵투자는 매력적이지만, 실패는 한순간입니다. 계란.. 2025. 4. 14. 레이 달리오 포트폴리오 공개! 경제 위기에도 흔들리지 않는 투자 전략의 비밀 안녕하세요? oofbird입니다. 레이 달리오(Ray Dalio)는 세계 최대 헤지펀드인 브리지워터 어소시에이츠(BridgewaterAssociates)의 설립자이자 CIO로서, 독특한 투자 철학과 포트폴리오 구성으로 유명합니다., 그의 투자 전략은 경제 사이클과 거시 경제 흐름을 분석하여 장기적인 수익을 추구하는 데 중점을 둡니다. 1. 레이 달리오의 투자 철학 : 1) 경제 사이클과 인플레이션 중시 : 달리오는 역사적 패턴을 분석하여 장기 부채 사이클(Long-Tdrm Debt Cycle)을 투자 판단의 핵심 요소로 삼습니다. 인플레이션이 상승할 때는 원자재 및 금 투자를 강화하고, 금리가 상승할 때는 채권 투자를 축소하는 전략을 사용합니다. 2) 리스크 분산(다각화) 전략 : '올웨더 .. 2025. 3. 5. 금융리스크관리사(FRM), 금융권 취업과 커리어 상승의 필수 자격증 안녕하세요? oofbird입니다. 오늘은 요즘 핫한 금융리스크 관리사에 관해 알아볼까합니다. 금융리스크관리사란? 금융시장의 변동성과 불확실성이 증가하는 가운데, 금융 리스크를 사전에 분석하고 대비하는 것은 매우 중요한 요소입니다. 금융리스크관리사는 은행, 증권사, 보험사, 자산운용사 등에서 리스크를 체계적으로 분석하고 관리하는 전문가로, 금융권에서 반드시 필요한 역할을 수행합니다. 금융리스크관리사의 역할 금융리스크관리사는 금융기관에서 리스크를 식별하고 평가하여 위험을 최소화하는 전략을 수립하는 전문가입니다 주요 업무는 다음과 같습니다. ● 신용리스크 관리: 고객의 신용도를 평가하고 대출, 채권 등의 부실 위험을 분석 ● 시장 리스크 관리 : 금리, 환율, 주가변동 등에 다른 금융상품의 리스크 .. 2025. 2. 19. 이전 1 다음 반응형
